Balanceando meu Portfólio de FIIs - Evitando uma Possível Grande Perda ou Grande Ganho ...

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Boa tarde Senhores do Milhão. A Luta Continua!

(27/05/2016: Atualização - Meu texto deixou a entender um Giro de Patrimônio, que sou totalmente contra. Entendam que, sem uma visão clara da nova situação do BRCR, eu reduzi minha posição em 60% - Lembrem que BRCR tinha um % muito grande na minha carteira, pois foi o primeiro FII adquirido - Os valores da venda foram realocados em outros FIIs do portfólio, que ja esperavam receber aporte, e, apos o novo relatório BRCR ja com os rendimentos definirei se manterei a atual posição ou a aumentarei, dependera do que vira pela frente, pois eu preferia que o BRCR não tivesse distribuído a amortização.

Mudar de opinião não e crime, e durante a caminhada para a IF alguns ativos que eram confiáveis e que você investidor acreditava, podem perder valor, então movimentar sua carteira nestas ocasiões não o faz mudar para Gestão Ativa, pois continuo com o mesmo objetivo de aumentar patrimônio através da Acumulação, sem preocupar com preço).

Se fosse para usar termos técnicos, eu diria que estou tentando manter meu portfólio dentro das Bandas de Bollinger, ou buscando algo relacionado a Desvio Padrão, tentando manter certa regularidade no valor do portfólio como um todo, ou seja, evitar grandes variações para cima ou para baixo no preço dos meus ativos, que culminam na perda ou subida de valor do portfólio.

A longo prazo, o que eu disse acima pouco importa, mas para o curto prazo isto me dá mais tranquilidade, para aguentar as variações diárias, que a cada aporte + tempo passarão a ser maiores, pois nas últimas duas semanas tive variações de R$ 2.000,00 para mais ou para menos ... Aguenta coração!

Que fique claro, e ressaltarei isto diversas vezes: A minha base deve ser sempre a renda passiva mensal gerada pelo portfólio para reinvestimento, mas, variações acima de R$ 1.000,00 (ganhei R$ 1.000,00, perdi R$ 1.000,00), mesmo que teóricas (os ativos mantêm valor e o preço é um mero detalhe), ainda mexem com meu emocional (não foi atoa que fugi das ações).

No resumo do que disse acima: É normal que um portfólio acima de R$ 100.000,00 tenha variações de até 1% dia (ou seja, R$ 1.000,00), então o que me resta é parar de olhar preço de cotação e valor total em custódia ... Foco no valor dos ativos!

Mas ... Precisarei alterar meu portfólio ...

E mais uma vez terei que balancear minha carteira de ativos, reduzindo a discrepância que tenho do BRCR em relação aos demais FIIs, ou seja, estarei reduzindo drasticamente minha posição em BRCR, por uma simples razão: Eu não sei o que vai ocorrer na próxima distribuição de rendimentos deste fundo.

Para quem não lembra da história, o BRCR, que é o maior fundo FII listado em bolsa no Brasil, decidiu entregar aos cotistas 400 milhões de reais que estavam aplicados em Renda Fixa “aguardando oportunidades”, ou seja, o fundo disse “Filho, toma aí, não sei o que fazer com isto, se vira nos 30”.

E o FII estava queimando caixa, o que significa que ele estava entregando aos cotistas rendimentos maiores que as receitas mensais (reduzindo o caixa mês a mês), e agora decidiu entregar simplesmente as receitas mensais, ou seja, não teremos mais o rendimento “fixo” de R$ 1,01 por cota a cada mês ... A curto prazo? Ruim. A longo prazo? Benéfico. É uma atitude saudável ao fundo.

Quem percebeu meu modo simples de investir, deve saber também que estou mais preocupado com o aporte mensal do que com as possíveis variações de cota em si, ou seja, eu estou tentando rentabilizar meu capital com maior rendimento comparado a poupança, me protegendo da inflação através do reajuste dos contratos dos FIIs reais (físicos) e alocando parte do capital em FIIs de papel (estes são a minha “Renda Fixa”, tema polêmico tratado pelo mestre Soul do blog Pensamentos Financeiros).

O que eu quis dizer: Eu não quero ser otimista achando que BRCR vá entregar R$ 0,80 por cota, ou ser pessimista achando que vá entregar R$ 0,65 por cota, pois, caso o segundo cenário se confirme, com yield menor a tendência é que a cotação do BRCR seja reduzida a valores próximos de R$ 70,00, o que acarretará uma “perda” maior no meu portfólio, visto a minha exposição demasiadamente grande em BRCR comparado aos demais FIIs em carteira.

Veja bem, sempre cito que não me preocupo com o preço dos ativos, mas neste caso eu estou sem uma visão de quanto o fundo irá me gerar de caixa mensal, então optarei por reduzir em 60% a minha exposição a este FII, reaplicando os valores em outros fundos.

Lembre que nas semanas anteriores eu já havia reduzido posição no BRCR, reaplicando o valor da venda no CXRI.

 Ainda manterei um pote cheio de BRCR (na minha metodologia 1 Pote = 5K), e caso o ativo entregue um rendimento por cota abaixo das expectativas, isto me permitirá colocar BRCR na fila dos próximos aportes e aumentar a posição, reduzindo o PM (preço médio), mesmo sabendo que não me importa o preço, e sim os rendimentos gerados, e nesta dúvida sobre rendimentos a melhor decisão, na minha cabeça, é justamente reduzir a exposição, reaplicar em outros ativos e tendo as informações necessárias (próximo relatório) eu saberei o que fazer.

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Eu estou lutando arduamente para manter meus rendimentos acima de R$ 1.000,00 por mês, então estou sendo obrigado a realizar estas mudanças, não por eu querer fazer, mas por ser obrigado pelas mudanças ocorridas neste cenário.

De qualquer forma, me tranquiliza saber que com o próximo aporte aumentará o valor mensal de fluxo de caixa, e com certeza fincarei os pés acima dos R$ 1.000,00 para ficar, a tendência agora é buscar R$ 1.500,00 e o número dos sonhos que é R$ 2.000,00 mensais de renda passiva de FIIs, que é quase 1/3 do meu salário líquido.

Eu sonhando com aumento da renda passiva mensal ...

Vale ressaltar que outros FIIs que tenho (papel e fundos de fundos) tem exposição alta em BRCR, então estou minimizando efeitos bons ou ruins que venham a ocorrer.

Entendem esta parte? Eu não quero estar exposto a grandes altas, ou grandes baixas considerando as cotações. Quero tentar manter um padrão, pois não são as variações de cota que me farão chegar ao milhão, e sim os aportes mensais + reinvestimentos + tempo.

Preço de ativo segue lucro, então o aumento do preço das cotas será uma consequência deste processo acima citado.

Com esta nova venda programada e que deverei fazer nos próximos dias, reaplicarei  o valor recebido para terminar de encher o pote dos seguintes ativos: JSRE, XPGA, FIGS.

Outro ativo que já esta em minha carteira em posição mínima e que terá o pote enchido é o BCRI.

E o que sobrar continuarei a encher o pote do NSLU, que estou enrolando para encher o pote, devido ao baixo yield perto dos demais, mas a solidez e perpetuidade deste fundo me fazem obrigatoriamente ter que compra-lo. O parceiro dele que é o HCRI já tem pote cheio. Hospitais.

Estou também com dinheiro parado em conta para a subscrição do VRTA, que já aceitei e foi o único aporte feito neste mês de Maio, pois nem era previsto um aporte e juntando este fato com a postergação de um dos valores dos Dividendos da Sociedade culminaram em uma terrível semana de “pindaíba”, ou seja, fiquei sem dinheiro nenhum ...

Felizmente recebi uma renda nesta data, e passei a fase da “Pindaíba”.

Pensando bem, eu estou até me esquecendo que Junho terá aporte ... Isto significa tranquilidade financeira, bom sentimento.

E os candidatos a entrarem na minha carteira são BBFI e RNDP, ainda sendo estudados por mim (apesar de saber que meus estudos não valem muita coisa, mas eu pelo menos tento analisar).

O BBFI se trata de um FII com imóveis em boa localização, e tem uma pendência em um imóvel 100% vago em Brasília, ou seja, tem um potencial de valorização de cota e aumento de renda considerável quando findar a vacância.

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Já o RNDP, que é um FII de papel, tem tido um yield considerável, e papéis interessantes em carteira. Ainda estou estudando o fundo, como citado, mas há grandes chances de compor minha carteira.

Para não me esquecer de alguns FIIs, agora que opero através de uma corretora que não cobra corretagem em FII, eu compro 1, 2 cotas, e acompanho, tendo alguns destes já em minha carteira.

Neste método, comprei SDIL e MXRF, mas não estou gostando tanto, e o próprio BCRI (este sim estou gostando).

Provavelmente não encherei o pote destes FIIs, mas terei algo próximo de R$ 600,00 a R$ 1.000,00 aplicados nos mesmos.

Sinceramente, estou gostando muito desta fase de investidor de Renda Variável, agora que estou tranquilo financeiramente em relação às obras e a qualquer tipo de gasto, sem estresse, apenas aguardando vender as casas, mas é sempre importante ressaltar que o valor da venda das casas obrigatoriamente deve permanecer separado em Renda Fixa para ser reaplicado em construção de casas, ou seja, não misturo os capitais, pois o que move fortemente meu patrimônio são as construções, apesar de estar notando que mês a mês os FIIs estão começando a apresentar uma significativa contribuição, principalmente no que tange às receitas mensais, junto com os Dividendos da Sociedade.

Nota: Para ficar ainda mais tranquilo, só preciso me livrar das duas últimas prestações do cartão de crédito, de quase 1K mês, onde acabei de pagar neste momento mais uma prestação, e restam mais duas para encerrar esta dívida e aumentar meus aportes.

Amanhã tem mais renda entrando, dia 31 tem mais renda entrando, dia 1 tem mais renda entrando, dia 7 mais um pouquinho de renda entrando, dia 15 considerável renda de FIIs entrando e dia 20 o restante da renda mês. O importante é deixar a torneira sempre pingando capital para dentro da conta, é assim, de pouco em pouco, que você consegue aumentar o patrimônio, ou seja, busquem ter várias fontes, várias rendas diferentes, quanto mais, melhor.

No momento, já paguei 65% das contas fixas de Junho, mesmo estando no finalzinho de Maio.

Férias chegando, e todos os gastos da viagem já estão pagos (a maior parte), incluindo todas as refeições e outros passeios ...

Renda Digital? Estou de férias ... Chega de tentar ganhar tanto dinheiro adicional ... Preciso viver também.

E nos próximos dias, me darei alguns mimos e comprarei alguns itens que estou precisando, sem receio, sem dó no coração de estar gastando dinheiro, pois eu realmente preciso e trabalhei para isto, para ter este momento inicial de tranquilidade financeira, mas mantendo o mesmo foco de aportar e sempre gastar menos do que eu ganho.

E ... Deixarei para aportar mais próximo da data de recebimento da renda dos demais FIIs.

No momento, quero paz, quero descanso, e que os investimentos se tornem algo secundário em minha vida, exatamente como estão sendo neste momento.

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Ps.: Próximo post, vamos falar sobre Carreira! Será que chegou a hora de mudar o rumo profissional? Estou pensativo e quero compartilhar com vocês esta fase.

Um grande abraço!

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VDC – VIVER DE CONSTRUÇÃO